什么是尽职调查/背景调查?尽职调查分为哪几类?尽职调查的程序是什么?谁有资格进行调查?背景调查一般调查些什么内容?申请人怕被调查吗?申请人在被调查期间能做什么?带着以上问题,本文开始讲解:

什么是尽职调查?

从广义上讲,尽职调查(通常也称为“背景调查”)是一个来自商业的概念。这是对投资房地产,全部或部分购买企业相关风险的全面检查。其目的是为了使交易各方对彼此形成信任。从狭义上讲,尽职调查涉及收集和分析有关潜在投资者的信息,以评估其财务状况和可靠性。

在移民领域,尽职调查用于一个人打算参加某些国家投资获得居留许可/公民身份的计划。在这种情况下,它不被视为想要获得护照或居留的移民,而是作为在该国进行交易的投资者。

这很重要-东道国和您自己都有权作为商业买家或投资者进行核查。您还有权聘请律师,公证人,房地产经纪人,对您想要投资的房产或业务进行安全检查。

房地产投资类型的尽职调查

在购买房产时,世界上许多国家正在检查居留许可申请人的可靠性。哪些国家需要验证?

- 多米尼克提供3-6个月的公民身份,投资额为10万美元。

- 加勒比地区的两个岛国,圣基茨和尼维斯,以及安提瓜和巴布达,通过投资至少400,000美元的房地产,在12周内提供第二次公民身份。

- 格林纳达在短短4-6个月内就政府批准的房地产项目投资获得公民身份,价值25万美元。

投资国家的选择权属于您,但所有列出国家的共同点是获得购买房地产的居留许可的安全检查。

她的目标是找出第三方是否会在交易后申请房地产,投资者是否有任何债务,是否所有文件都符合订单,投资资金来源是否合法等。

对于国家政府而言,这种审计是风险评估的必要措施。因此,提出尽职调查的立场是有道理的。此外,国家反过来可以为您提供有关房产是否合格的所有必要信息。

在注册居住许可证时进行尽职调查以进行经济投资

许多欧洲国家正在对投资者进行可信赖性检查,投资者不仅投资于国民经济,还希望获得投资居留许可。

- 匈牙利在短短3周内提供居留许可,并在所有投资文件完成后的6个月内永久居留。你需要购买30万欧元的政府债券。

- 英国,您可以根据以下条件之一获得8周的居留许可:购买英国政府债券,共同基金或英国公司(或其中的股份)。

- 瑞士向愿意在企业投资超过100万欧元或每年支付10万瑞士法郎的定额税的投资者签发居留许可。

在这三个国家中,潜在投资者必须通过测试,但这项检查由移民局进行,而不是像加勒比地区的第三方进行。因此,此测试不是独立的尽职调查。

商业和证券投资的尽职调查和公民身份

对投资公民身份的安全检查是以下国家的强制性程序。

- 马耳他 这里的公民身份可以在14个月内获得,并且有必要向国家发展基金和政府证券投资650 + 15万欧元。

- 格林纳达 在这里,您可以通过向格林纳达国家发展基金投资20万美元获得1年的护照。

- 圣基茨和尼维斯 对糖业多元化基金的慈善捐款为250-450千美元(取决于家庭成员的数量),有权在12周内获得公民身份。

- 安提瓜和巴布达 要在3-6个月内领取护照,您必须向国家发展基金捐款20多万美元,或者为一位投资者投资至少150万美元的企业,至少投资40万美元。一群投资者。

尽职调查的程序是怎样?怎么调查?

没有哪个国家愿意将自己置于与法律有问题的人相关的风险之中,他们无法确认资本的合法性及其偿债能力。在检查和分析申请人过去的活动时,他今天的财务状况,预计他将如何管理所收购/开立的业务和资产。如果对他有任何负面评论,他们还会检查申请人的公共生活。和政治:他现在是或现在是政治家。如果国家有任何风险,政府有权拒绝您。

在尽职调查期间主要调查什么?

- 检查申请人的财务信息的准确性;

- 确保他的活动与犯罪无关;

- 评估收购/开展业务的短期和长期战略;

- 确保所有文件的正确和真实性;

- 检查申请人是否及时提交税务报告;

- 确定各种债务的存在;

- 确保申请人有足够的能力在该国开展业务。

您在尽职调查期间还被检查了什么?

请注意,在此过程中,不仅您和您的资产,而且该物业的卖方可能需要进行验证。通过尽职调查,您可以获得客观可靠的信息:

- 关于房地产的价值;

- 房地产业权证明文件;

- 许可证;

- 土地登记文件;

- 与税收,遗嘱和债务有关的文件;

- 房地产技术条件,环境风险;

- 与租赁相关的风险。

在这种情况下,验证是由您自己进行的,为此目的聘请相应的律师,评估师,房地产经纪人,公证人,投资专家等。

在个别国家/地区,如果没有尽职检查,则不会完成房地产购买交易。例如,如果您在英国购买房地产,那么进行尽职调查是您作为买方的义务。在德国,您有14天的时间来审核房地产的法律。但是,我们注意到英格兰和德国都没有提供房地产投资的居留许可。

谁进行尽职调查?

国际刑警组织通常进行尽职。国家安全局,律师事务所,私人侦探机构,房地产经纪人,经济学家,评估师和审计师都可能参与尽职调查。

在你身边,它可以是公证人,房地产经纪人,律师。例如,在西班牙,房地产经纪人负责交易的透明度。

尽职调查的费用?

对尽职调查最严肃和最细致的是以下状态。它采用了一整套专家系统,可以找到有关您商业信誉的各种细节。

马耳他:申请人 - 7500欧元; 家庭成员 - 5000; 未成年子女 - 3000。

圣基茨和尼维斯:申请人 - 7500美元; 其余的家庭已超过16岁—4000美元。

格林纳达:申请人,配偶,65岁以上的家庭成员和18至25岁的儿童--5000; 12至17岁的儿童--2000; 12岁以下的儿童免费。

申请人应该害怕检查吗?

尽职调查在世界各国都是绝对正常的做法。如果投资者在法律,税收,银行债务等方面没有任何问题,那么他就成功通过了测试并获得了投资许可,以及居住许可,永久居留或公民的身份。

最简单的方法是在匈牙利,希腊,西班牙和葡萄牙办理手续,特别是如果您选择通过购买房地产获得居留许可的方式。在这种情况下,您可以针对您打算购买的房屋或公寓进行检查。但通常房地产经纪人和律师事先对房地产进行此类检查,并已向买方保证交易的透明度。