什么是尽职调查/背景调查？尽职调查分为哪几类？尽职调查的程序是什么？谁有资格进行调查？背景调查一般调查些什么内容？申请人怕被调查吗？申请人在被调查期间能做什么？带着以上问题，本文开始讲解：

什么是尽职调查？

从广义上讲，尽职调查（通常也称为“背景调查”）是一个来自商业的概念。这是对投资房地产，全部或部分购买企业相关风险的全面检查。其目的是为了使交易各方对彼此形成信任。从狭义上讲，尽职调查涉及收集和分析有关潜在投资者的信息，以评估其财务状况和可靠性。

在移民领域，尽职调查用于一个人打算参加某些国家投资获得居留许可/公民身份的计划。在这种情况下，它不被视为想要获得护照或居留的移民，而是作为在该国进行交易的投资者。

这很重要-东道国和您自己都有权作为商业买家或投资者进行核查。您还有权聘请律师，公证人，房地产经纪人，对您想要投资的房产或业务进行安全检查。

房地产投资类型的尽职调查

在购买房产时，世界上许多国家正在检查居留许可申请人的可靠性。哪些国家需要验证？

– 多米尼克提供3-6个月的公民身份，投资额为10万美元。

– 加勒比地区的两个岛国，圣基茨和尼维斯，以及安提瓜和巴布达，通过投资至少400,000美元的房地产，在12周内提供第二次公民身份。

– 格林纳达在短短4-6个月内就政府批准的房地产项目投资获得公民身份，价值25万美元。

投资国家的选择权属于您，但所有列出国家的共同点是获得购买房地产的居留许可的安全检查。

她的目标是找出第三方是否会在交易后申请房地产，投资者是否有任何债务，是否所有文件都符合订单，投资资金来源是否合法等。

对于国家政府而言，这种审计是风险评估的必要措施。因此，提出尽职调查的立场是有道理的。此外，国家反过来可以为您提供有关房产是否合格的所有必要信息。

在注册居住许可证时进行尽职调查以进行经济投资

许多欧洲国家正在对投资者进行可信赖性检查，投资者不仅投资于国民经济，还希望获得投资居留许可。

– 匈牙利在短短3周内提供居留许可，并在所有投资文件完成后的6个月内永久居留。你需要购买30万欧元的政府债券。

– 英国，您可以根据以下条件之一获得8周的居留许可：购买英国政府债券，共同基金或英国公司（或其中的股份）。

– 瑞士向愿意在企业投资超过100万欧元或每年支付10万瑞士法郎的定额税的投资者签发居留许可。

在这三个国家中，潜在投资者必须通过测试，但这项检查由移民局进行，而不是像加勒比地区的第三方进行。因此，此测试不是独立的尽职调查。

商业和证券投资的尽职调查和公民身份

对投资公民身份的安全检查是以下国家的强制性程序。

– 马耳他 这里的公民身份可以在14个月内获得，并且有必要向国家发展基金和政府证券投资650 + 15万欧元。

– 格林纳达 在这里，您可以通过向格林纳达国家发展基金投资20万美元获得1年的护照。

– 圣基茨和尼维斯 对糖业多元化基金的慈善捐款为250-450千美元（取决于家庭成员的数量），有权在12周内获得公民身份。

– 安提瓜和巴布达 要在3-6个月内领取护照，您必须向国家发展基金捐款20多万美元，或者为一位投资者投资至少150万美元的企业，至少投资40万美元。一群投资者。

尽职调查的程序是怎样？怎么调查？

没有哪个国家愿意将自己置于与法律有问题的人相关的风险之中，他们无法确认资本的合法性及其偿债能力。在检查和分析申请人过去的活动时，他今天的财务状况，预计他将如何管理所收购/开立的业务和资产。如果对他有任何负面评论，他们还会检查申请人的公共生活。和政治：他现在是或现在是政治家。如果国家有任何风险，政府有权拒绝您。

在尽职调查期间主要调查什么？

– 检查申请人的财务信息的准确性;

– 确保他的活动与犯罪无关;

– 评估收购/开展业务的短期和长期战略;

– 确保所有文件的正确和真实性;

– 检查申请人是否及时提交税务报告;

– 确定各种债务的存在;

– 确保申请人有足够的能力在该国开展业务。

您在尽职调查期间还被检查了什么？

请注意，在此过程中，不仅您和您的资产，而且该物业的卖方可能需要进行验证。通过尽职调查，您可以获得客观可靠的信息：

– 关于房地产的价值;

– 房地产业权证明文件;

– 许可证;

– 土地登记文件;

– 与税收，遗嘱和债务有关的文件;

– 房地产技术条件，环境风险;

– 与租赁相关的风险。

在这种情况下，验证是由您自己进行的，为此目的聘请相应的律师，评估师，房地产经纪人，公证人，投资专家等。

在个别国家/地区，如果没有尽职检查，则不会完成房地产购买交易。例如，如果您在英国购买房地产，那么进行尽职调查是您作为买方的义务。在德国，您有14天的时间来审核房地产的法律。但是，我们注意到英格兰和德国都没有提供房地产投资的居留许可。

谁进行尽职调查？

国际刑警组织通常进行尽职。国家安全局，律师事务所，私人侦探机构，房地产经纪人，经济学家，评估师和审计师都可能参与尽职调查。

在你身边，它可以是公证人，房地产经纪人，律师。例如，在西班牙，房地产经纪人负责交易的透明度。

尽职调查的费用？

对尽职调查最严肃和最细致的是以下状态。它采用了一整套专家系统，可以找到有关您商业信誉的各种细节。

马耳他：申请人 – 7500欧元; 家庭成员 – 5000; 未成年子女 – 3000。

圣基茨和尼维斯：申请人 – 7500美元; 其余的家庭已超过16岁—4000美元。

格林纳达：申请人，配偶，65岁以上的家庭成员和18至25岁的儿童–5000; 12至17岁的儿童–2000; 12岁以下的儿童免费。

申请人应该害怕检查吗？

尽职调查在世界各国都是绝对正常的做法。如果投资者在法律，税收，银行债务等方面没有任何问题，那么他就成功通过了测试并获得了投资许可，以及居住许可，永久居留或公民的身份。

最简单的方法是在匈牙利，希腊，西班牙和葡萄牙办理手续，特别是如果您选择通过购买房地产获得居留许可的方式。在这种情况下，您可以针对您打算购买的房屋或公寓进行检查。但通常房地产经纪人和律师事先对房地产进行此类检查，并已向买方保证交易的透明度。

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