银行开户「Bank Account」

花旗银行WorldFirst万里汇花旗账户、香港大新银行公司账户、华侨永亨银行国内见证开户、不需过境香港的招商永隆账户、星展银行、汇丰银行、渣打银行、东亚银行、美国银行、摩根士丹利银行、蒙特利尔银行(BOM)等银行远程开户

为什么要开设海外账户?

从事离岸、跨国业务、跨境电商商户、外汇需求客户等,开设境外公司/个人银行账户

外汇交易自由

在境外银行开立账户,可以从境外账户上自由调拨资金,不受政策外汇管制,提高资金自由调配的可能性

全球财富管理

已有财富累积高净值人群追求财富增长,资本保值且升值,更顺应时代做全球多币种资产配置

分散关户风险

避免各国独立税务体系及不同银行账户要求导致的关户等影响,开多个不同国家银行账户,可分散风险

资金价值提高

存款利率、品种不受监管限制,大额存款,可在利率、期限、币种组合投资等多方面度身订做,灵活方便

海外资产配置

境外账户自由,可投资的标的广泛,比如投资港股美股,海外房产项目、基金、保险、信托等等,外汇没有管制

功能升级灵活

离岸银行提供传统的银行服务,包括存款/信贷/国际电汇/资产管理/贸易/外汇/多币种等业务,灵活方便于境内账户

存款不受限制

可充分利用银行境外业务服务,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率

营收规模扩张

随着国际转口贸易业务模式的开展,离岸银行账户可有效帮助企业提高资金周转效率,避免汇率波动等市场风险

未来谋划打算

考虑未来移民、子女海外留学、海外旅游、享受国际医疗等都有外汇需求,有离岸银行账户,可自由调配资金

为什么开户门槛越来越高?

银行被重罚,对待「开户者」也越来越严谨了 ......

罚款金额 1.4亿美元

2015年7月,花旗集团子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款

罚款金额 26亿美元

2014年1月,摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款,以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和懂事诉讼

罚款金额 19.2亿美元

2012年12月份,汇丰银行(HSBC)被查疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴纳19.2亿美元的和解金

罚款金额 25亿美元

2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行指控,并支付超过25亿美元罚款,以此作为和解协议的一部分

罚款金额 6.27亿美元

2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金;2014年中,渣行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美元

罚款金额 6.3亿美元

2017年2月,因对涉嫌洗钱的交易监管不力,导致大约百亿美元流出俄罗斯,德意志银行受到美国和英国金融监管机构共计约6.3亿美元罚款

开户越来越难也有如下原因

区域银行的开户优势

美国银行

国际金融中心
跨境电商首选

新加坡银行

自由亚太布局
结算审查宽松

中国香港银行

世界金融中心
地域外汇自由

境内离岸账户(NRA)

免审绿色通道
跨地便捷开户

土耳其银行

欧亚枢纽桥梁
土语安全私密

欧盟申根账户

布局欧盟申根
无缝币种衔接

合作银行内部通道

无需奔赴中国香港、新加坡、美国,个别银行仅需境内面签

服务团队成立于2009年,与30多家银行有合作关系,最快1-2周,99%的成功率,已服务了1000+的客户

开户后的日常维护

保持账户活跃运维

及时激活,并进行存款
每月登陆1-2次网银,近三个月内进行3-5次交易
保持账户资金满足各银行日均余额要求
避免不使用账户或长时间不发生业务往来

确保交易的安全性

避免与敏感、高危地区进行交易
尽量采取对公汇款,减少个人交易
避免不合理的大笔资金进出账户

及时回复银行信息

提供第三方银行秘书处服务
确保预留给银行的通讯信息真实有效
若收到银行发生的文件信息务必及时回复
紧密的与银行保持政策法规的变动更新

合规运营依法维护

境外公司合规运营,正常做账报税
妥善保管相关业务资料、账册
配合银行做不定期抽查、检查

银行开户办理流程

咨询沟通确定方案
准备资料提供资料
协作预审给予提交

银行复审原则批复
远程或面签并开户
开户成功激活使用

银行开户成功案例

中国银行开户

恒生银行开户

汇丰银行开户

花旗银行开户

华侨永亨银行开户

大新银行开户

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