银行开户「Bank Account」
花旗银行WorldFirst万里汇花旗账户、香港大新银行公司账户、华侨永亨银行国内见证开户、不需过境香港的招商永隆账户、星展银行、汇丰银行、渣打银行、东亚银行、美国银行、摩根士丹利银行、蒙特利尔银行(BOM)等银行远程开户
为什么要开设海外账户？
从事离岸、跨国业务、跨境电商商户、外汇需求客户等，开设境外公司/个人银行账户
外汇交易自由
在境外银行开立账户，可以从境外账户上自由调拨资金，不受政策外汇管制，提高资金自由调配的可能性
全球财富管理
已有财富累积高净值人群追求财富增长，资本保值且升值，更顺应时代做全球多币种资产配置
分散关户风险
避免各国独立税务体系及不同银行账户要求导致的关户等影响，开多个不同国家银行账户，可分散风险
资金价值提高
存款利率、品种不受监管限制，大额存款，可在利率、期限、币种组合投资等多方面度身订做，灵活方便
海外资产配置
境外账户自由，可投资的标的广泛，比如投资港股美股，海外房产项目、基金、保险、信托等等，外汇没有管制
功能升级灵活
离岸银行提供传统的银行服务，包括存款/信贷/国际电汇/资产管理/贸易/外汇/多币种等业务，灵活方便于境内账户
存款不受限制
可充分利用银行境外业务服务，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率
营收规模扩张
随着国际转口贸易业务模式的开展，离岸银行账户可有效帮助企业提高资金周转效率，避免汇率波动等市场风险
未来谋划打算
考虑未来移民、子女海外留学、海外旅游、享受国际医疗等都有外汇需求，有离岸银行账户，可自由调配资金
为什么开户门槛越来越高？
银行被重罚，对待「开户者」也越来越严谨了 ......
罚款金额 1.4亿美元
2015年7月，花旗集团子公司Banamax USA，因在反洗钱作为上有缺失，被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款
罚款金额 26亿美元
2014年1月，摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和懂事诉讼
罚款金额 19.2亿美元
2012年12月份，汇丰银行（HSBC）被查疑似洗钱，向美国联邦及地方主管机关缴纳19.2亿美元的和解金
罚款金额 25亿美元
2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行指控，并支付超过25亿美元罚款，以此作为和解协议的一部分
罚款金额 6.27亿美元
2012年底，渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，缴交3.27亿美元和解金；2014年中，渣行涉嫌反洗钱监控机制，罚款3亿美元
罚款金额 6.3亿美元
2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力，导致大约百亿美元流出俄罗斯，德意志银行受到美国和英国金融监管机构共计约6.3亿美元罚款
开户越来越难也有如下原因
区域银行的开户优势
美国银行
国际金融中心
跨境电商首选
新加坡银行
自由亚太布局
结算审查宽松
中国香港银行
世界金融中心
地域外汇自由
境内离岸账户(NRA)
免审绿色通道
跨地便捷开户
土耳其银行
欧亚枢纽桥梁
土语安全私密
欧盟申根账户
布局欧盟申根
无缝币种衔接
合作银行内部通道
无需奔赴中国香港、新加坡、美国，个别银行仅需境内面签
服务团队成立于2009年，与30多家银行有合作关系，最快1-2周，99%的成功率，已服务了1000+的客户
开户后的日常维护
保持账户活跃运维
及时激活，并进行存款；每月登陆1-2次网银，近三个月内进行3-5次交易；保持账户资金满足各银行日均余额要求；避免不使用账户或长时间不发生业务往来
确保交易的安全性
避免与敏感、高危地区进行交易；尽量采取对公汇款，减少个人交易；避免不合理的大笔资金进出账户
及时回复银行信息
提供第三方银行秘书处服务；确保预留给银行的通讯信息真实有效；若收到银行发生的文件信息务必及时回复；紧密的与银行保持政策法规的变动更新
合规运营依法维护
境外公司合规运营，正常做账报税；妥善保管相关业务资料、账册；配合银行做不定期抽查、检查
银行开户办理流程
咨询沟通确定方案
准备资料提供资料
协作预审给予提交
银行复审原则批复
远程或面签并开户
开户成功激活使用
银行开户成功案例
中国银行开户
恒生银行开户
汇丰银行开户
花旗银行开户
华侨永亨银行开户
大新银行开户
银行开户资讯
客服号
公众号
视频号
